דוח הסנאט: 84% מארנקי איראן ושלוחותיה עבדו ב-USDT, ורובם סומנו בידי ישראל

ועדת החקירות הקבועה של הסנאט האמריקאי פרסמה ביום שני, 28 בספטמבר, דוח שמציב את ה-USDT של טת'ר במרכז מערכת הבנקאות הצללית של איראן. החוקרים בחנו 846 ארנקי קריפטו שהוטלו עליהם סנקציות או צווי תפיסה בגלל קשר לאיראן ולשלוחיה, ומצאו ש-84% מהם פעלו כמעט רק ב-USDT. רוב הארנקים ברשימה לא הגיעו ממשרד האוצר האמריקאי. הם הגיעו מהמטה הלאומי למאבק במימון טרור של ישראל.

הדוח נקרא "Tethered to Terrorism", ונכתב בידי הצוות הדמוקרטי של הוועדה, שבה הסנאטור ריצ'רד בלומנטל מקונטיקט מכהן כחבר הבכיר מטעם המיעוט. בלומנטל העביר את הממצאים למשרד האוצר ולמשרד המשפטים וביקש מהם לחקור את מערך הציות של טת'ר. טת'ר, מנפיקת הסטייבלקוין הגדול בעולם, לא התייחסה לדוח עצמו. באותו יום היא פרסמה הודעה על 550 מיליון דולר שעזרה להקפיא השנה בארנקים שקשורים לאיראן.

757 מתוך הארנקים הגיעו מצווי התפיסה של ישראל

לפי Decrypt, הדוח נשען על רישומי הבלוקצ'יין של ארנקים שהוגדרו בין יוני 2021 לאוגוסט 2026 בידי שני גופים. הראשון הוא OFAC, המשרד לפיקוח על נכסים זרים באוצר האמריקאי. השני הוא המטה הלאומי למאבק במימון טרור במשרד הביטחון, שמפרסם צווי תפיסה מנהליים על ארנקים שקושרו למשמרות המהפכה, לחיזבאללה, לחמאס ולחות'ים.

סכום שתי הקבוצות גבוה מ-846, כך שחלק מהארנקים הופיעו כנראה בשתי הרשימות. הפער באחוזים מעניין לא פחות מהממוצע. ברשימה הישראלית, שמתמקדת בשלוחות ובמתווכים הקטנים, כמעט כל הארנקים עבדו ב-USDT. ברשימה האמריקאית, שכוללת גם בורסות ומבנים גדולים, השיעור נמוך בהרבה. מבחינה מעשית, הממצא המרכזי של ועדה בסנאט האמריקאי נשען בעיקר על עבודת מודיעין פיננסי ישראלית.

603 מיליון דולר דרך שני מבריחי נפט

הממצא השני של הדוח נוגע להיקף. לפי הוועדה, שני מבריחי נפט איראנים שנמצאים תחת סנקציות, עלירזא דרח'שאן וארש אסטקי עליוונד, העבירו בין 2021 ל-2025 יותר מ-603 מיליון דולר ב-USDT. הרשת שלהם הגיעה לחיזבאללה, לחות'ים ולמוסדות פיננסיים איראניים, ולפי הדוח יש ראיות שאותה רשת שימשה גם לקנייה ולמכירה של רחפנים וציוד צבאי.

הדוח מתאר גם שינוי בהתנהגות של חמאס. הארגון עבר מגיוס בביטקוין ובתמהיל של טוקנים לקידום של USDT. הסיבה מובנת מאליה למי שמכיר את השוק. סטייבלקוין דולרי שומר על ערכו, נסחר כמעט בכל בורסה ובכל קבוצת P2P, ועובר ברשת TRON בעמלה של סנטים.

הטענה המרכזית נגד טת'ר: עד 2024 ההקפאות היו חלקיות

טת'ר יכולה להקפיא כל כתובת שמחזיקה USDT, והיא עושה זאת לבקשת רשויות. לפי הדוח, עד 2024 החברה לא הקפיאה "באופן מקיף ועקבי" ארנקים שגופי אכיפה נגד טרור הגדירו. במקרה אחד המשיכו לעבור 34.6 מיליון דולר דרך ארנקים אחרי שכבר נכנסו לרשימה.

הוועדה מצביעה גם על הניסוח של טת'ר עצמה. החברה תיארה את הציות שלה לסנקציות של OFAC כ"וולונטרי" ואמרה שהיא פועלת לפי "הנחיות" OFAC. הדוח מעמת את זה עם החובות שחלות על בנקים. הוועדה פנתה לטת'ר ביוני בבקשה למידע על טיפולה בעסקאות איראניות. החברה אישרה שקיבלה את הפנייה, אבל עד הפרסום לא ענתה.

בלומנטל אמר ב-CNBC ביום שלישי שה-USDT הוא "כביש מהיר" לעקיפת סנקציות, והאכיפה של האוצר ומשרד המשפטים עד היום, לדבריו, "אפס". הוא גם הזכיר את Cantor Fitzgerald, שמחזיקה כ-5% מטת'ר ומנהלת חלק גדול מהנכסים שלה. את Cantor ניהל עד לאחרונה שר המסחר הווארד לוטניק, והיום היא בשליטת ילדיו.

תשובת טת'ר: 4.9 מיליארד דולר הוקפאו עד היום

טת'ר לא הזכירה את הוועדה, אבל המספרים שלה נועדו לענות לה. לפי ההודעה, ששוחזרה ב-Cointelegraph וב-Decrypt, פעולות שנגעו ב-USDT הקפיאו השנה כ-550 מיליון דולר בארנקים שהרשויות האמריקאיות קישרו לבנק המרכזי של איראן. יותר מ-344 מיליון מתוכם הוקפאו באפריל ויותר מ-130 מיליון ביולי. בסך הכל, לדברי החברה, שיתוף הפעולה שלה עם יותר מ-340 גופי אכיפה ב-67 מדינות הוביל להקפאה של יותר מ-4.9 מיליארד דולר, מתוכם כ-2.4 מיליארד בתיקים של רשויות אמריקאיות.

"בלוקצ'יינים ציבוריים נותנים לרשויות שקיפות לתנועת כספים שפשוט לא קיימת במזומן", אמר המנכ"ל פאולו ארדואינו. זה טיעון נכון בחלקו. כל העברה של USDT מתועדת לנצח, ולכן המטה הישראלי יכול בכלל למפות 757 ארנקים. אבל תיעוד שווה משהו רק אם מישהו מקפיא בזמן.

ציר הזמן של המערכה על הקריפטו האיראני

את הסנקציות על BitBank, הבורסה שדרכה עברו אגרות המעבר שספינות שילמו בביטקוין במצר הורמוז, פירטנו בכתבה נפרדת.

לדוח אין שיניים משפטיות, אבל הוא מגיע בתזמון רגיש

זה דוח של צוות המיעוט, בלי סמכות לחייב אף אחד. ההשפעה שלו תלויה בשאלה אם האוצר ומשרד המשפטים יפתחו חקירה, והממשל הנוכחי ידידותי לתעשייה. עם זאת, הוא נוחת ארבעה ימים אחרי שה-Fed פרסם את כללי הסטייבלקוין לפי חוק GENIUS, ובזמן שהמלחמה עם איראן נמשכת. ביום שני דחה הנשיא טראמפ את התוכנית האיראנית לסיום הלחימה ולפתיחת מצר הורמוז, והנפט מסוג ברנט חזר מעל 100 דולר לחבית.

מחזיקים USDT בישראל: הסיכון הוא במקור המטבעות

USDT הוא אחד הנכסים הנפוצים בקרב משקיעים וסוחרים ישראלים, ובמיוחד בעסקאות P2P ובחלפני קריפטו. הדוח לא משנה את המצב המשפטי של מי שמחזיק USDT באופן חוקי. הוא כן מזכיר שלטת'ר יש מתג כיבוי על כל כתובת, ושהיא משתמשת בו יותר ויותר.

מי שקונה USDT בבורסה מפוקחת מקבל מטבעות שעברו בדיקת מקור. מי שקונה בקבוצת טלגרם או מחלפן לא מוכר לא יודע איפה המטבעות היו קודם. אם הם עברו דרך אחד מ-757 הארנקים שהמטה הלאומי הגדיר, בורסה עלולה להקפיא את ההפקדה שלכם עד לבירור, ובמקרה גרוע יותר טת'ר עצמה עלולה להקפיא את הכתובת.

שמרו תיעוד של כל רכישה: ממי קניתם, מתי, באיזה מחיר ובאיזו רשת. אותו תיעוד משמש גם בבנק, שישאל על מקור הכסף כשתמשכו לחשבון בישראל, וגם ברשות המסים. המרה של USDT לשקלים או לנכס אחר היא אירוע מס, כפי שפירטנו במדריך המס.

שאלות ותשובות

האם טת'ר יכולה להקפיא את ה-USDT שלי?

כן. החוזה החכם של USDT כולל רשימה שחורה, וכתובת שנכנסת אליה לא יכולה להעביר את המטבעות. בפועל טת'ר מקפיאה לבקשת רשויות או אחרי פריצות, ולא ארנקים אקראיים.

האם מעבר ל-USDC פותר את הבעיה?

לא לגמרי. גם Circle, המנפיקה של USDC, יכולה להקפיא כתובות ועושה זאת. בפריצה ל-Bitget החודש שתי החברות הקפיאו יחד אותה כתובת. ההבדל בין השתיים הוא במסגרת הרגולטורית שחלה עליהן, לא ביכולת הטכנית.

מה המטה הלאומי למאבק במימון טרור עושה עם ארנקי קריפטו?

המטה מפרסם צווי תפיסה מנהליים שחותם עליהם שר הביטחון, וכתובות הארנקים שבהם מתפרסמות לציבור, כך שבורסות ומנפיקות יכולות לחסום אותן. לפי הדוח, 757 ארנקים שהמטה הגדיר בחמש השנים האחרונות שימשו בסיס עיקרי לממצאים.

האם הדוח ישפיע על מחיר ה-USDT?

אין לכך סימן. ה-USDT נסחר סביב דולר אחד, והשווי שלו תלוי ביכולת של טת'ר לפדות מול הרזרבות. הדוח עוסק בציות ובאכיפה, לא ביציבות הגיבוי.

הכתבה נועדה למטרות מידע בלבד ואינה ייעוץ השקעות, ייעוץ משפטי או ייעוץ מס.