אגרת הורמוז בביטקוין: ארה"ב מטילה סנקציות על הבורסה שהעבירה מאות מיליונים למשמרות המהפכה

ספינה שרוצה לעבור בשלום במצר הורמוז משלמת לאיראן אגרה, בביטקוין. הכסף עובר דרך בורסת קריפטו איראנית, ומשם, לפי משרד האוצר האמריקאי, למשמרות המהפכה. ביום חמישי, 17 בספטמבר, הטילה ארה"ב סנקציות על הבורסה הזו, BitBank, ועל החברה שכתבה את התוכנה שלה.

ההודעה חושפת עד כמה איראן בנתה תשתית פיננסית שלמה על בסיס קריפטו, ועד כמה וושינגטון מתייחסת לתשתית הזו כיעד מרכזי במלחמה הכלכלית נגד טהרן.

חמישה יעדים חדשים ברשימה של OFAC

המשרד לפיקוח על נכסים זרים (OFAC) במשרד האוצר האמריקאי הכריז על חמישה יעדים חדשים:

• BitBank, בורסת קריפטו איראנית שבשליטת איש העסקים באבכ זנג'אני.
• Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, החברה שפיתחה את התוכנה של הבורסה. היא חברת בת של קבוצת Dot One, שכבר נמצאת תחת סנקציות מאז יולי.
• שלושה מנהלים בקבוצת Dot One. אחד מהם, לפי האוצר, היה מעורב ברוב פעולות עקיפת הסנקציות של זנג'אני, כולל ייצוא נפט ותיווך העברות קריפטו שהגיעו למשמרות המהפכה.

לפי ההודעה, בין יוני ליולי השנה שימשה BitBank להעברת ביטקוין בשווי "מאות מיליוני דולרים" למשמרות המהפכה. מאז יוני מעבירה דרכה "רשות שירותי הים הורמוז סייף" את התקבולים שלה למשטר. זה הגוף שגובה מהספינות את אגרת המעבר בביטקוין, ועליו הוטלו סנקציות כבר ביולי.

"מאמצים לממן את המשטר האיראני באמצעות מטבעות קריפטו אינם מחוץ להישג ידו של OFAC", אמר שר האוצר סקוט בסנט. "אם אתם תומכים במשטר האיראני, משרד האוצר יטיל עליכם סנקציות".

באבכ זנג'אני, מנידון למוות למגבה של מיזמי המשטר

זנג'אני הוא אחת הדמויות הצבעוניות בכלכלה האיראנית. ב-2016 נגזר עליו דין מוות באיראן בגין מעילה בכספי חברת הנפט הלאומית. ב-2024 הומתק עונשו, ובשנה שעברה צץ מחדש כמגבה של מיזמים הקשורים למשטר. OFAC הטיל עליו סנקציות בינואר, ולפי האוצר הוא מקדם את BitBank ברשתות החברתיות שלו לפחות מאז 2024.

חברת המודיעין הבלוקצ'יני TRM Labs, שעוקבת אחרי הרשת שלו, זיהתה בתחילה כמיליארד דולר בפעילות הקשורה למשמרות המהפכה בשתי בורסות נוספות שלו, Zedcex ו-Zedxion. משם הורחבה החקירה לחברות, למערכות התשלום ולתשתית הדיגיטלית סביבן, כולל רשת חברתית, טוקן ובלוקצ'יין פרטי תחת המותג Dot One.

ציר הזמן: המערכה האמריקאית נגד הקריפטו האיראני

המבצע האחרון, שבסנט כינה "D-Day כלכלי", נועד לפי האוצר לנתק את קווי החיים הכלכליים האחרונים של איראן, בשיתוף האיחוד האירופי, בריטניה ושותפות במפרץ. גם בשוק לא מצפים לרגיעה. בשוק התחזיות Myriad ירד ל-10% בלבד הסיכוי שארה"ב תודיע על סיום המצור הימי על ספנות איראנית עד 30 בספטמבר.

מכתובות ארנק למפתחים ולבעלים

עד לאחרונה התמקדו סנקציות על קריפטו בעיקר בכתובות ארנק. המהלך הנוכחי מכוון לשכבה שמתחת: מפתחי התוכנה, המנהלים ומבנה הבעלות. כתובת ארנק אפשר להחליף בשניות, אבל חברת פיתוח, מנהלים עם שמות והקשרים העסקיים ביניהם הרבה יותר קשה להסתיר.

לסנקציות יש גם שיניים חוץ-טריטוריאליות. הנכסים של חמשת היעדים בארה"ב מוקפאים, וכך גם כל ישות שהם מחזיקים בה 50% או יותר. חשוב מכך, חברות שאינן אמריקאיות וממשיכות לעבוד איתם חשופות ל"סנקציות משניות", כלומר לניתוק מהמערכת הפיננסית האמריקאית. לבורסות קריפטו גלובליות זה אומר עוד שכבת סינון על כל עסקה שנוגעת בכתובות האלה.

ויש מה לסנן. לפי CryptoSlate, סנקציות קודמות כבר חשפו צינור קריפטו של 6.3 מיליארד דולר שמחבר בין איראן לרוסיה.

ישראל והבורסות האיראניות

לישראל יש היסטוריה ארוכה עם התשתית הזו. ביוני 2025, בזמן המלחמה עם איראן, פרצה קבוצת ההאקרים "גונג'שקה דרנדה" (Predatory Sparrow), שרבים מייחסים לה קשר לישראל, ל-Nobitex, הבורסה הגדולה באיראן, ו"שרפה" כ-90 מיליון דולר בקריפטו על ידי העברתם לכתובות שאין להן מפתח. שנה אחר כך, Nobitex נמצאת תחת סנקציות אמריקאיות. במקביל, המטה הלאומי למאבק במימון טרור במשרד הביטחון הוציא לאורך השנים צווי תפיסה על ארנקים רבים שקושרו למשמרות המהפכה ולשלוחיהן.

הקריפטו האיראני הפך כך, כבר מזמן, לזירה במערכה האזורית, מעבר להיותו עניין פיננסי.

כשמטבעות עוברים דרך כתובת מסומנת

בורסות מפוקחות, ישראליות וזרות, בודקות כל הפקדה מול רשימות הסנקציות, וזה מגן גם על הלקוחות שלהן. אם מטבעות שהגיעו אליכם עברו בשלב כלשהו דרך כתובת מסומנת, הבורסה עלולה להקפיא אותם עד לבירור. זה קורה גם למשתמשים תמימים.

הסיכון גבוה יותר בעסקאות P2P. מי שקונה קריפטו ישירות מאדם אחר, בקבוצת טלגרם, בפגישה או דרך פלטפורמת P2P, לא יודע מאיפה המטבעות הגיעו. מטבעות "מזוהמים" עלולים להיתקע בפעם הבאה שתנסו להפקיד אותם בבורסה, ובמקרה הגרוע לגרור שאלות מצד הבנק.

אם חשבון בבורסה הוקפא, תיעוד מסודר של מקור המטבעות (ממי קניתם, מתי ובאיזה מחיר) הוא הכלי הטוב ביותר לשחרר אותו. אותו תיעוד משמש גם מול רשות המסים, כפי שהסברנו במדריך המס שלנו.

ההשפעה על המחיר עוברת דרך הנפט

בטווח הקצר, ההשפעה על מחיר הביטקוין כמעט אפסית. ביום שאחרי הסנקציות הוא נסחר מעל 81 אלף דולר. ההשפעה העקיפה עוברת דרך הנפט: המתיחות סביב הורמוז דחפה אותו מעל 100 דולר לחבית, והנפט הוא אחד הגורמים שהובילו את הפדרל ריזרב להעלות ריבית השבוע.

עדכון, 30 בספטמבר: דוח הסנאט מצביע על ה-USDT, ועל עבודת המטה הישראלי

אחד-עשר יום אחרי הסנקציות על BitBank פרסם הצוות הדמוקרטי בוועדת החקירות של הסנאט דוח שמתמקד במטבע שדרכו עובר רוב הכסף. לפי הדוח, 84% מ-846 ארנקים שהוגדרו בגלל קשר לאיראן ולשלוחותיה פעלו כמעט רק ב-USDT של טת'ר. 757 מהארנקים האלה הגדיר המטה הלאומי למאבק במימון טרור, זה שהוזכר בפסקה על ישראל למעלה, ובקבוצה הזו השיעור מגיע ל-87%. טת'ר השיבה שהקפיאה השנה כ-550 מיליון דולר בארנקים שקושרו לבנק המרכזי של איראן. פירטנו את הדוח ואת המשמעות למחזיקי USDT בישראל בכתבה נפרדת.

בזירה עצמה אין רגיעה. ב-28 בספטמבר דחה הנשיא טראמפ תוכנית איראנית של שבעה ימים לסיום הלחימה ולפתיחת מצר הורמוז, והנפט מסוג ברנט חזר מעל 100 דולר לחבית.

הכתבה נועדה למטרות מידע בלבד ואינה מהווה ייעוץ השקעות או ייעוץ משפטי.