טת'ר הקפיאה 1.5 מיליארד דולר משלל בייננס בתוך 30 דקות, ו־729 מיליון הספיקו לברוח
טת'ר חסמה יותר מ־1.5 מיליארד דולר ב־USDT שנגנבו מבייננס בתוך חצי שעה. לפי Bitquery, כ־729 מיליון דולר חמקו מההקפאה, וחלק גדול מהם הומר לאת'ר ולטוקנים ברשת טרון.
טת'ר, המנפיקה של USDT, הקפיאה יותר מ־1.5 מיליארד דולר ב־USDT גנובים בתוך 30 דקות מהפריצה לבייננס ב־29 באוקטובר. כך לפי הודעה שפרסמה החברה ב־2 בנובמבר. ניתוח של חברת המחקר Bitquery מציג תמונה פחות מחמיאה. לפיו, כ־729 מיליון דולר ב־USDT חמקו מההקפאה לפני שטת'ר הספיקה לחסום את הארנקים, וחלק גדול מהם הומר לאת'ר ולטוקנים ברשת טרון דרך פלטפורמות מסחר מבוזרות.
האירוע מדגים את ההבדל המבני בין סטייבלקוין לבין ביטקוין. USDT הוא טוקן שערכו צמוד לדולר, והמנפיקה שלו שומרת לעצמה את היכולת לסמן כתובת ולמנוע ממנה להעביר מטבעות. בביטקוין אין גורם כזה. ברגע שהשלל הוחלף מ־USDT למטבע כמו את'ר, הוא יצא מהשליטה הישירה של טת'ר.
ציר הזמן מהפריצה ועד הודעת טת'ר
- 29 באוקטובר: הפריצה לבייננס. בתוך חצי שעה טת'ר מקפיאה יותר מ־1.5 מיליארד דולר ב־USDT בכתובות המקושרות לפורצים.
- 31 באוקטובר: ה־FBI מפרסם התראה שמייחסת את גניבת יותר מ־6 מיליארד דולר מבייננס ל־TraderTraitor, מבצע ההאקרים של צפון קוריאה, שרשויות ארה"ב קושרות למימון תוכניות הנשק של המדינה.
- 2 בנובמבר: טת'ר מפרסמת את הודעתה. לפי הערכת Bitquery, נכון לאותו יום הפורצים עדיין שלטו בכ־3 מיליארד דולר בקריפטו, בעיקר ביטקוין ואת'ר.
במקביל, הרשויות בארה"ב קוראות לבורסות, למפעילי רשתות ולספקי שירות אחרים לחסום עסקאות של ארנקים צפון קוריאניים מזוהים.
שישה ארנקים ריקים והעקיפה דרך Aave
Bitquery זיהתה 11 ארנקים בשליטת הפורצים שטת'ר הקפיאה ברשתות את'ריום וטרון. שישה מהם כבר רוקנו כשההגבלה נכנסה לתוקף. כלומר, ביותר ממחצית המקרים ההקפאה הגיעה לכתובת שכבר לא החזיקה דבר.
המקרה המתוחכם יותר עבר דרך Aave, פרוטוקול הלוואות מבוזר מעולם ה־DeFi (מימון מבוזר, שירותים פיננסיים שפועלים על חוזים חכמים בלי גורם מרכזי). ארנק של הפורצים הפקיד שם 60 מיליון דולר ב־USDT זמן קצר לפני שהוקפא, ולווה מולם כ־45 מיליון דולר באת'ר. מכיוון שה־USDT כבר ישב בתוך מאגר ההלוואות של Aave, הקפאת הארנק לא שיתקה את הבטוחה.
45 מיליון חלקי 60 מיליון הם 75%. הפורצים הוציאו מול הבטוחה הלוואה בשווי שלושה רבעים ממנה, באת'ר, מטבע שאין לו מנפיק מרכזי שיכול לחסום אותו. מה שלא יקרה בהמשך ל־USDT שנשאר בפרוטוקול, 45 מיליון הדולר באת'ר כבר נמצאים מחוץ להישג ידה של טת'ר.
כמה נעצר בפועל: טת'ר מול Bitquery
הנתונים של טת'ר ושל Bitquery לא זהים, משום שהם מודדים דברים שונים ובנקודות זמן שונות.
| מדד | נתון | מקור |
|---|---|---|
| USDT שהוקפאו בתוך 30 דקות | יותר מ־1.5 מיליארד דולר | טת'ר |
| USDT שהוקפאו בסופו של דבר | כ־1.76 מיליארד דולר, כ־71% מה־USDT שנגנבו | Bitquery |
| USDT שחמקו מההקפאה | כ־729 מיליון דולר | Bitquery |
| נכסים שהוקפאו או אובטחו אצל כל מנפיקי הסטייבלקוין וגורמי החירום | כ־2.7 מיליארד דולר | CryptoSlate |
| נכסים בשליטת הפורצים ב־2 בנובמבר | כ־3 מיליארד דולר | Bitquery |
אם 1.76 מיליארד דולר הם 71% מה־USDT שנגנבו, סך ה־USDT בשלל עמד על כ־2.48 מיליארד דולר. חיבור 729 מיליון הדולר שחמקו ל־1.76 מיליארד שהוקפאו נותן כ־2.49 מיליארד, כך ששני הנתונים של Bitquery מתיישבים זה עם זה. ה־USDT היה אם כן פחות ממחצית מהשלל, שה־FBI מעריך ביותר מ־6 מיליארד דולר. לפי CryptoSlate, כ־2.7 מיליארד דולר מהנכסים הגנובים הוקפאו או אובטחו בסך הכול, אצל מנפיקי סטייבלקוין שונים ובהתערבויות חירום נוספות.
הכוח של המנפיק והשאלות שנשארו פתוחות
מנכ"ל טת'ר, פאולו ארדואינו, טען שהאירוע מראה למה USDT הוא כלי לא אטרקטיבי לעבריינים, כי היכולת לחסום כתובות חשודות במהירות מקשה על פורצים לשמור על גישה לשלל. ריין סטיינברג, ממייסדי חברת ההשקעות Arca, השווה את התגובה של טת'ר להיסטוריה של בנקים מסורתיים, שלטענתו זיהו הלבנת הון לא פעם רק אחרי שהכסף כבר עבר דרכם, והזכיר שערוריות בנקאיות של עקיפת סנקציות. "מתברר שספר חשבונות שאפשר לראות מנצח תיק כסף שאי אפשר לראות", לדבריו.
טת'ר גיבתה את הטענה בנתונים מצטברים. לדבריה היא הקפיאה עד היום יותר מ־7 מיליארד דולר ב־USDT בכתובות בשוק המשני, כולל אירוע בייננס, וסייעה להחזיר כ־1.2 מיליארד דולר לבעלים ולרשויות אכיפה באמצעות הנפקה מחודשת של טוקנים. החברה מדווחת על עבודה עם יותר מ־360 גופי אכיפה ב־73 מדינות.
בהודעה הנוכחית חסר ההמשך. טת'ר לא ציינה מי יקבל את ה־USDT המוקפאים, על סמך איזו הרשאה משפטית ובאיזה לוח זמנים. לפי CryptoSlate, תקדימים בארה"ב מראים שהמשמורת על הנכס, הבעלות עליו והחזרתו נקבעות בהחלטות נפרדות. ההקפאה בוצעה בתוך דקות, ואילו ההחזרה תלויה בהליכים שטרם פורסמו.
מחזיקי USDT בישראל וכוח החסימה של המנפיק
היכולת שאפשרה לטת'ר לעצור 1.5 מיליארד דולר בחצי שעה חלה על כל כתובת שמחזיקה USDT, גם על הארנק הפרטי שלכם. כשאתם מחזיקים סטייבלקוין, אתם סומכים על המנפיק גם בגיבוי בדולרים וגם בשיקול הדעת שלו לגבי מי נחסם.
אם אתם מקבלים USDT בעסקה ישירה מאדם שאינכם מכירים, לא תמיד אפשר לדעת אם הכתובת שממנה הגיעו המטבעות קשורה לכספים בעייתיים, וכתובת כזו עלולה להיחסם. שמרו תיעוד של מקור כל העברה. בנקים בישראל נוטים לבקש מסמכים על מקור הכספים כשהכסף מגיע מבורסות קריפטו בחו"ל, וגם אחרי שהוראה 411 המעודכנת תיכנס לתוקף ב־1 במאי 2027, שימוש במיקסרים או בבורסות לא מפוקחות ייחשב גורם שמעלה את רמת הסיכון. בישראל קיים גם מנגנון ממלכתי מקביל: המטה הלאומי למאבק בטרור כלכלי במשרד הביטחון מוציא צווי תפיסה נגד ארנקי קריפטו הקשורים למימון טרור.
מקרה Aave מראה גם כיוון הפוך. הפקדה של USDT לפרוטוקול מבוזר משנה את מי שמחזיק בפועל במטבעות, ובמקרה של הפורצים זה סייע להם. לפני שאתם מעבירים מטבעות לפלטפורמה כלשהי, כדאי להבין היכן הם יושבים ומי יכול לחסום אותם בכל שלב. הרחבה על סוגי ארנקים ושמירה עצמית תמצאו במדריך לאחסון ביטקוין בטוח.
הכתבה נועדה למטרות מידע בלבד ואינה ייעוץ השקעות.
אהבתם את הכתבה? שתפו אותה
שלחו לחבר שמתעניין בקריפטו, בקבוצת הוואטסאפ או בטלגרם.
