האוצר האמריקאי מנתק את MEXC מהמערכת הפיננסית בטענה ל־16 מיליארד דולר בתזרימים אסורים
FinCEN הוציא צו סופי שיאסור על מוסדות פיננסיים אמריקאיים להעביר כספים אל MEXC וממנה, בטענה ל־16 מיליארד דולר לפחות בתזרימים הקשורים לאיראן, רוסיה וצפון קוריאה.
משרד האוצר האמריקאי הודיע ביום שישי, 6 בנובמבר, שבורסת הקריפטו MEXC Global תנותק מהמערכת הפיננסית של ארצות הברית. FinCEN, היחידה של האוצר למאבק בפשיעה פיננסית, טוען שהבורסה סייעה ללפחות 16 מיליארד דולר בתזרימים בלתי חוקיים בין מאי 2021 למאי 2026, בהם כספים שקשורים לעקיפת סנקציות של איראן, צפון קוריאה ורוסיה. כשהצו ייכנס לתוקף, בנקים אמריקאיים, נותני שירותי העברת כספים וגופים מפוקחים אחרים לא יוכלו להעביר אליה או ממנה דולרים, וגם לא מטבעות דיגיטליים.
MEXC נוסדה ב־2018, נקראה בעבר MXC, ונמנית עם 20 בורסות הקריפטו הריכוזיות הגדולות בעולם לפי מחזור המסחר. לפי נתוני FinCEN היא מגלגלת יותר ממיליארד דולר ביום, החזיקה עתודות של כ־5 מיליארד דולר באמצע 2026 ומציעה יותר מ־3,000 טוקנים. לפי האוצר, הבורסה טוענת לגישה ביותר מ־170 מדינות.
סעיף 9714(a) והשעון שעוד לא התחיל לרוץ
הצו, שנחתם בידי סגן מנהל FinCEN ג'ימי ל. קירבי, מגדיר את MEXC "גורם עיקרי לחשש מהלבנת הון בהקשר של מימון בלתי חוקי רוסי", לפי סעיף 9714(a) בחוק למאבק בהלבנת הון רוסית. האוצר משייך אותו למבצע בשם Operation Economic Outcast. אין כאן הכרזה של OFAC, המשרד שמנהל את רשימות הסנקציות, והצו עצמו קובע שאינו משנה את החובות לפי חוק סודיות הבנקים או את כללי OFAC. גם הליך של הצעת תקנה לפי סעיף 311 לא ננקט. מדובר באיסור העברות שמופנה אל המוסדות האמריקאיים, ומוסד שיפר אותו במזיד חשוף לעונשים אזרחיים או פליליים.
האיסור חל גם על חברות קשורות שפועלות מחוץ לארה"ב: MEXC Global Ltd / MX Global Ltd הרשומה באיי סיישל, MEXC Estonia OÜ באסטוניה, GIDA Technology AG בשווייץ ו־MXC Global Ltd בבריטניה, וכן על גופים שיחליפו אותן. התבנית דומה לניתוקים קודמים לפי אותו סעיף, כמו זה של Bitzlato. לפי Decrypt, FinCEN משתמש בכלי הזה יותר ויותר כדי לחסום תשתיות קריפטו שפועלות מחוץ למערכת הבנקאות הקורספונדנטית (רשת של בנקים שמחזיקים חשבונות זה אצל זה כדי לסלוק העברות בינלאומיות).
נכון לערב יום שישי לפי שעון החוף המזרחי, האינדקס הציבורי של הרשומות הפדרליות עדיין לא כלל מסמך על MEXC. ספירת 30 הימים מתחילה רק ביום הפרסום, כך שלמוסדות ולצדדים שעובדים מול הבורסה נותרו לפחות 30 יום עד שהאיסור ייכנס לתוקף.
שר האוצר סקוט בסנט אמר בהודעה ש"מוסדות פיננסיים לא יכולים לאחוז בחבל משני קצותיו: או שאתם תומכים במשטר האיראני, או שיש לכם גישה למערכת הפיננסית האמריקאית". הוא התחייב להמשיך לחתוך את "קווי החיים הכלכליים" של המשטר.
מאיפה מגיעים 16 מיליארד הדולר
האוצר מפרט כמה רכיבים בתוך הסכום הכולל:
| רכיב | היקף לפי FinCEN |
|---|---|
| עקיפת סנקציות רוסיות | כמעט 1.5 מיליארד דולר |
| עסקאות ישירות עם גופים תחת סנקציות (לפי Decrypt) | 232 מיליון דולר |
| תעבורה ישירה עם יותר מ־40 בתי המרה איראניים | כמיליארד דולר |
| קשר לסטייבלקוין A7A5 | כ־200 מיליון דולר |
| רשת A7 שתחת סנקציות | כמעט 26 מיליון דולר |
| הבנק המרכזי של איראן וכוח קודס של משמרות המהפכה | כ־22 מיליון דולר |
הרכיבים שפורטו מסתכמים בהרבה פחות מ־16 מיליארד. ההאשמות כוללות גם תזרימים של גורמים שמסייעים לצפון קוריאה ושל פשיעת סייבר, והמקורות לא מפרטים את חלוקת יתרת הסכום. A7A5 הוא סטייבלקוין, כלומר טוקן שערכו צמוד למטבע קיים, ובמקרה הזה לרובל. בחודש שעבר הגדיר האוצר את רשת A7 ארגון פשיעה חוצה גבולות, הציע לנתק את חברות הקש שלה מהמערכת הפיננסית האמריקאית וציין יותר מ־179 מיליארד דולר בעסקאות דרך A7A5, שחלק גדול מהן עבר דרך הבורסות הרוסיות Garantex ו־Grinex. לפי FinCEN, MEXC עדיין סחרה מולן ביוני 2026, יותר מארבע שנים אחרי ש־OFAC הטיל סנקציות על Garantex.
אזהרות קודמות מרגולטורים אחרים
- מרץ 2024: הרשות להתנהלות פיננסית הבריטית (FCA) מכניסה את MEXC Global Ltd לרשימת האזהרות כגוף לא מורשה, ורשות ניירות הערך של הונג קונג מזהירה שהפלטפורמה משווקת למשקיעים מקומיים ללא רישיון.
- מאי 2026: רשות השירותים הפיננסיים של איי סיישל נוקטת צעדים נגד MX Global Ltd בגין פעילות לא מורשית בנכסים וירטואליים.
- יוני 2026: לפי FinCEN, הבורסה עדיין סוחרת מול Garantex ו־Grinex.
- 6 בנובמבר 2026: הצו הסופי מתפרסם כקובץ PDF, בהמתנה לרשומות הפדרליות.
לפי FinCEN, MEXC הצהירה בפומבי על בקרות נגד הלבנת הון וחסמה משתמשים ממדינות כמו איראן וצפון קוריאה, אבל בפועל נמצאו בבקרות "ליקויים חמורים". ארה"ב כבר מופיעה בתנאי השימוש של הבורסה כתחום שיפוט אסור, ולכן הצו פוגע בעיקר במסלולי הדולר, בשותפים הבנקאיים ובצדדים נגדיים שעדיין נוגעים במוסדות אמריקאיים. הבורסה לא הגיבה בפומבי, וחשבון ה־X הראשי שלה המשיך לפרסם תכני שיווק לאורך אחר הצהריים.
משתמשי MEXC בישראל מול חלון של 30 יום
הצו חל על מוסדות אמריקאיים, אבל ההשלכות מגיעות רחוק יותר. לפי Bitcoin Magazine, משתמשים מחוץ לארה"ב עשויים להמשיך לסחור בעסקאות עמית לעמית, ואילו מסלולי כניסה בדולרים וכל בנק שעדיין סולק עבור MEXC הופכים לסיכון משפטי. בנקים בישראל נוטים ממילא לעכב העברות שמגיעות מבורסות זרות ולבקש תיעוד מקור כספים. עד 1 במאי 2027 עדיין חלה החובה לבדוק מקור כספים ומסלול מטבעות מעל 100 אלף ש"ח בשנה. לפי חוזר 2862 של בנק ישראל, גם בבדיקה מבוססת הסיכון שתחליף אותה, בורסות לא מפוקחות ומדינות בסיכון גבוה מעלות את רמת הסיכון. MEXC הוגדרה כפועלת ללא רישיון בבריטניה, בהונג קונג ובאיי סיישל, ועכשיו גם סומנה בידי האוצר האמריקאי, כך שהעברות ממנה עלולות לקבל בבנק יחס מחמיר.
אם יש לכם יתרות ב־MEXC, כדאי לייצא עכשיו את היסטוריית המסחר, ההפקדות והמשיכות, כל עוד הממשק זמין. הוצאת המטבעות לארנק שבשליטתכם מקטינה את התלות במה שהבורסה תחליט, וכדאי לעבור על המדריך לשמירת ביטקוין בארנק חם וקר לפני שאתם מזיזים סכומים גדולים. מי שמתכנן להמיר לשקלים יכול להיעזר במדריך למכירת ביטקוין והעברה לחשבון הבנק, ולהעדיף מסלול דרך גוף מפוקח במקום משיכה ישירה מ־MEXC. רווח של יחיד ממכירת קריפטו ממוסה בישראל ב־25% מס רווח הון, ומכירה ישירה (לא דרך קרן) מחייבת דיווח לרשות המסים בטופס 1399 בתוך 30 יום.
MEXC עדיין לא הודיעה אם תערער על הקביעה או תבקש פטור. Bitcoin Magazine מעלה גם אפשרות שהבורסה תנתב בשקט את הנזילות שלה דרך גופים אחרים, וכל עוד הצו לא פורסם ברשומות הפדרליות, ספירת 30 הימים לא התחילה.
הכתבה נועדה למטרות מידע בלבד ואינה ייעוץ השקעות.
אהבתם את הכתבה? שתפו אותה
שלחו לחבר שמתעניין בקריפטו, בקבוצת הוואטסאפ או בטלגרם.
