ה־SEC: נוכלי קריפטו השתמשו באתר של הרגולטור עצמו כדי לגייס יותר מ־130 מיליון דולר
BG Wealth ו־DSJ Exchange הגישו טפסים למאגרי ה־SEC והציגו אותם כרישיון. לפי הרשות הן הבטיחו לפחות 60% בחודש, וההפסדים של המשקיעים עולים על 100 מיליון דולר.
רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC) הודיעה ב־29 באוקטובר שהסירה מאתריה שני מסמכים שהוגשו אליה, ושלטענתה שימשו תעודת הכשר להונאת קריפטו שגייסה יותר מ־130 מיליון דולר. שתי החברות שעומדות במרכז הפרשה, BG Wealth Sharing ו־DSJ Exchange, מילאו בעצמן טפסים במאגרים הציבוריים של הרגולטור, ואחר כך שלחו משקיעים לקרוא אותם באתר ממשלתי כאילו מדובר באישור רשמי. לפי הרשות, עשרות אלפי משקיעים בארה״ב ומחוצה לה הפסידו יותר מ־100 מיליון דולר.
איך טופס שהוגש עצמאית הפך ל״רישיון״ מה־SEC
BG Wealth הגישה טופס Form ADV שבו הצהירה על מעמד של exempt reporting adviser, כלומר יועץ השקעות שפטור מרישום מלא ומגיש מידע מצומצם בלבד. DSJ Exchange הגישה Form D, הודעה על הנפקה פרטית, שבה הכריזה על גיוס של 100 מיליון דולר. שני המסמכים הופיעו במערכות הציבוריות של הרשות, מאגר IAPD של יועצי ההשקעות ומאגר EDGAR, ומשם הדרך לשיווק הייתה קצרה. המשווקים הפנו משקיעים לרשומות שמתארחות באתר ממשלתי כהוכחה לכך שהכול כשר.
הגשת טופס כזה איננה אישור רגולטורי. אף אחת משתי החברות לא הייתה רשומה ב־SEC או מורשית על ידה. כדי לחזק את הרושם, הן הציגו לטענת הרשות גם תעודות רישום מזויפות עם החותמת הרשמית של ה־SEC ועם מזהים שקשורים לטפסים שהגישו. BG Wealth הציגה את עצמה כקרן הגידור הגדולה בעולם וכיועצת השקעות בעלת רישיון מה־SEC, ו־DSJ Exchange התהדרה בפלטפורמת מסחר מאובטחת, מעין בורסת קריפטו שמבצעת עסקאות רווחיות. לפי כתב התביעה, המסחר עצמו היה בדוי.
60% בחודש: החשבון שלא היה יכול להחזיק
התוכנית הבטיחה תשואה חודשית של 60% לפחות, והכפלת הכסף בתוך 40 יום בלי סיכון. BG Wealth טענה שהטכנולוגיה שלה מפיקה איתותי מסחר בדיוק של 99.6%, ו־DSJ Exchange הציגה למשקיעים עסקאות, רווחים ויתרות חשבון שהלכו וגדלו. לפי ה־SEC, כולם היו פיקטיביים.
כדאי לעשות את החשבון. משקיע שמפקיד 1,000 דולר ומקבל 60% בחודש בריבית דריבית מגיע ל־1,600 דולר אחרי חודש ול־2,560 דולר אחרי חודשיים. אחרי 12 חודשים היתרה הייתה אמורה לעמוד על כ־281 אלף דולר (1.6 בחזקת 12 שווה בערך 281). תשואה כזו, אם משולמת בפועל, מגיעה בדרך כלל מכספם של מצטרפים חדשים.
לפי ה־SEC, כך זה עבד גם כאן. בין מרץ לתחילת יוני 2026 קיבלו הנתבעים יותר מ־130 מיליון דולר מיותר מ־223 אלף כתובות בלוקצ'יין. לכל היותר 25 מיליון דולר חזרו לכתובות שככל הנראה שייכות למשקיעים, בתשלומים שהרשות מתארת כדומים לפונזי, כלומר פחות מ־20% מהסכום שנכנס. רוב היתרה, לפי הטענה, נוצלה שלא כדין. בממוצע נכנסו כ־580 דולר מכל כתובת, אבל כתובת אינה אדם, ומשקיע אחד יכול היה להשתמש בכמה כתובות.
| מה הובטח | מה נטען בתביעה |
|---|---|
| יועץ השקעות עם רישיון מה־SEC | אין רישום ואין רישיון, רק טופס שהוגש עצמאית |
| הנפקה של 100 מיליון דולר שמופיעה ב־EDGAR | Form D הוא הודעה, וה־SEC הסירה אותו |
| איתותים בדיוק של 99.6% | מסחר בדוי ויתרות פיקטיביות |
| לפחות 60% בחודש בלי סיכון | עד 25 מיליון דולר הוחזרו מתוך יותר מ־130 מיליון |
מעמלת משיכה של 20% ועד ״מס״ לשחרור הכסף
הגיוס נשען על קמפיינים ברשתות החברתיות, אפליקציות מסרים מוצפנות, שיחות וידאו שבועיות ותגמולים למי שמביא משקיעים חדשים. הבעיות התחילו כשמשקיעים ניסו למשוך כסף. החברות גבו לטענת הרשות עמלות של עד 20%, כך שמי שביקש למשוך 5,000 דולר יכול היה לאבד 1,000 דולר בדרך. אחר כך הגיעו העיכובים, ובסוף נחסמה הגישה לחשבונות.
לאחר החסימה, לפי התביעה, דרשו הנתבעים מהמשקיעים תשלומי מס נוספים ועודדו אותם להעביר את הנכסים לפלטפורמה אחרת בשם HQI Exchange, בלי שהמשיכות נפתחו מחדש. דרישה לשלם עוד כסף כדי לשחרר כסף שכבר נתקע היא דפוס מוכר בהונאות השקעה.
מה ה־SEC מבקשת מבית המשפט בצפון קליפורניה
לצד הסרת ה־Form ADV של BG Wealth וה־Form D של DSJ Exchange מאתרי הרשות, הוגשה תביעה אזרחית במחוז הצפוני של קליפורניה. הרשות מבקשת צווי מניעה קבועים, קנסות והשבה של הרווחים שהופקו לכאורה שלא כדין, בתוספת ריבית. בנוסף היא מבקשת לאסור על BG Wealth להגיש בעתיד טפסי Form ADV כיועץ פטור מרישום, צעד שמכוון ישירות לפרצה שדרכה עבר התרגיל.
ציר הזמן לפי ה־SEC:
- אוקטובר 2025: לכל המאוחר מנקודה זו פעלו החברות.
- מרץ עד תחילת יוני 2026: יותר מ־130 מיליון דולר נכנסים מיותר מ־223 אלף כתובות.
- יוני 2026: סוף התקופה שמפורטת בתביעה.
- 29 באוקטובר 2026: הודעת הרשות על הסרת הטפסים ועל התביעה.
תביעה אזרחית לא מחזירה כסף באופן אוטומטי, ושאלת ההשבה של יותר מ־100 מיליון דולר בהפסדים נשארה פתוחה.
בדיקת רישיון מישראל: איפה מחפשים ומה צריך להדליק נורה אדומה
ההונאה הזאת פנתה גם למשקיעים מחוץ לארה״ב, ואת הטריק שלה קל להעתיק לכל שפה. גרסה מקומית יכולה להציג צילום מסך של מסמך ״מאושר״ או קישור לאתר שנראה רשמי. בישראל, נותני שירות במטבעות דיגיטליים מקבלים רישיון מרשות שוק ההון, ורשות ניירות ערך מפקחת על קרנות ועל ניירות ערך. כשמישהו טוען שיש לו רישיון, היכנסו לאתר הרגולטור בעצמכם, הקלידו את הכתובת ידנית וחפשו את שם החברה. אל תסתמכו על קישור שהמשווק שלח, וגם כשמופיעה רשומה, בדקו איזה סוג רשומה זו. הפרשה של BG Wealth מראה שקיומו של טופס במאגר אינו רישיון.
את דרישת ה״מס״ לשחרור הכסף קל לזהות מכאן. בישראל רווח מקריפטו של יחיד חייב במס רווח הון של 25%, ומי שמוכר מטבעות ישירות מדווח לרשות המסים בטופס 1399 בתוך 30 יום. המס משולם למדינה, לא לפלטפורמה כתנאי למשיכה. הפרטים המלאים מופיעים במדריך המס על קריפטו בישראל. מי שרוצה חשיפה לביטקוין דרך מסלול מפוקח יכול להשתמש בקרנות המחקות שנסחרות בישראל מאז 31 בדצמבר 2024, בדמי ניהול של כ־0.2% בשנה ועם ניכוי מס במקור, או בקרנות סל אמריקאיות על ביטקוין דרך חשבון מסחר רגיל, שבהן הבנק או הברוקר מנכים את המס. המסלולים האלה מפורטים במדריך לקניית ביטקוין בישראל.
בכתב התביעה של ה־SEC חוזרים כמה סימנים מוכרים: הבטחה לתשואה חודשית קבועה, עמלה כבדה שצצה בניסיון המשיכה ולחץ לעבור לפלטפורמה חדשה. אם פלטפורמה שאתם מפקידים בה מתנהגת כך, הפסיקו להפקיד ונסו למשוך את מה שאפשר.
הכתבה נועדה למטרות מידע בלבד ואינה ייעוץ השקעות.
אהבתם את הכתבה? שתפו אותה
שלחו לחבר שמתעניין בקריפטו, בקבוצת הוואטסאפ או בטלגרם.
