איסור קבוע על מאשינסקי: 35 מיליון דולר לניו יורק, אך המסחר האישי שלו נשאר פתוח
מייסד Celsius אלכס מאשינסקי הגיע להסדר עם התובעת הכללית של ניו יורק: איסור לכל החיים על הענף הפיננסי, תשלום של עד 35 מיליון דולר, אך זכות להמשיך לסחור בנכסים הדיגיטליים שלו.
מהתמוטטות ל-Celsius להסדר משפטי
שלוש שנים ושלושה חודשים אחרי שחברת ה-Celsius Network קרסה ולקחה איתה כספי פיקדונות של מאות אלפי משתמשים, נסגר פרק משמעותי בפרשה. התובעת הכללית של מדינת ניו יורק, ליטישה ג'יימס, הודיעה על הסדר עם המייסד והמנכ"ל לשעבר אלכס מאשינסקי, שמסיים תביעת הונאה אזרחית שהוגשה נגדו בשנת 2023. ההסדר כולל איסור קבוע על פעילותו בענפי הקריפטו, ניירות הערך והסחורות, ותשלום כספי שיכול להגיע עד 35 מיליון דולר.
Celsius הציעה למשתמשים ריביות גבוהות במיוחד על הפקדות קריפטו, לעיתים דו ספרתיות, ושיווקה את עצמה כאלטרנטיבה בטוחה יותר לבנקאות מסורתית. בפועל, לפי התביעה, החברה הסתירה מהציבור את מצבה הפיננסי האמיתי ואת הסיכונים שלקחה בהשקעות שלה, עד שקרסה ביולי 2022 והגישה בקשה לפשיטת רגל. מאשינסקי נעצר על ידי הרשויות הפדרליות ביולי 2023 והואשם במספר עבירות הונאה.
מה בדיוק כולל ה-35 מיליון דולר
הסכום הכולל שמוזכר בהסדר אינו תשלום אחד פשוט, אלא שתי התחייבויות נפרדות עם תנאים שונים. ההבדל ביניהן חשוב, כי הוא קובע כמה כסף בפועל יגיע לקופת המדינה ומתי.
| רכיב | סכום | תנאי |
|---|---|---|
| התחייבות ראשונה | עד 25 מיליון דולר | ניתנת לסיפוק אם מאשינסקי משלם סכום מתאים במסגרת הליך משרד המשפטים הפדרלי |
| פסק דין נוסף | 10 מיליון דולר | חל רק לאחר השלמת תקופת המאסר שלו, בכפוף לחריגים מסוימים |
כלומר, אם מאשינסקי כבר משלם, או ישלם, סכום שעונה על הדרישות במסגרת ההליך הפדרלי מול משרד המשפטים האמריקני, חלק מההתחייבות כלפי ניו יורק ייחשב כמסולק. הרכיב השני, בסך 10 מיליון דולר, נדחה עד לסיום ריצוי העונש שנגזר עליו בהליך הפלילי, מה שהופך אותו לפחות מובטח בטווח הקצר.
האיסור הקבוע, והפרצה שנשארה פתוחה
החלק הברור ביותר בהסדר הוא האיסור. מאשינסקי מנוע לצמיתות מלעבוד, לייעץ, להשקיע מטעם אחרים או להחזיק תפקיד בכיר בכל חברה הפועלת בתחומי הקריפטו, ניירות הערך או הסחורות בניו יורק. זהו אחד הענישות הרגולטוריות החמורות ביותר שהוטלו על דמות בכירה בתעשיית הקריפטו האמריקנית בשנים האחרונות.
עם זאת, ההסדר משאיר לו פתח צר אך משמעותי: הוא עדיין רשאי לסחור בנכסי הקריפטו שלו עבור חשבונו הפרטי. ההבחנה הזו, בין ניהול כספי לקוחות או פעילות מקצועית בענף לבין מסחר אישי, היא הבדל משפטי מוכר ברגולציה של ניירות ערך, ומאפשרת למדינה להטיל ענישה חמורה בלי לנסות לאכוף איסור מוחלט על רכישת נכסים פרטיים, שהיה קשה יותר לאכיפה ועלול היה להיתקל באתגרים משפטיים.
ציר הזמן של הפרשה
הדרך מהתמוטטות Celsius להסדר הנוכחי נמשכה יותר משלוש שנים:
ביולי 2022 Celsius הגישה בקשה לפשיטת רגל, לאחר שהקפיאה משיכות של לקוחות ללא הודעה מוקדמת. מאשינסקי התפטר מתפקידו כמנכ"ל בספטמבר אותה שנה. התובעת הכללית של ניו יורק הגישה תביעה אזרחית נגדו ב2023, באותה שנה שבה נעצר על ידי הרשויות הפדרליות. בהמשך הגיע הליך פלילי שהסתיים בהרשעתו ובגזר דין של מאסר. ההסדר האזרחי עם ניו יורק, שפורסם עתה, סוגר את הצד האזרחי של הפרשה במדינה, בעוד שהחלק הפלילי כבר הוכרע בנפרד.
הזווית הישראלית: מה נשאר פתוח למשתמשי Celsius
ישראלים רבים השתמשו בפלטפורמות הלוואה והפקדה דמויות Celsius בשיא תקופת הריביות הגבוהות בקריפטו, 2020 עד 2022, חלקם ישירות וחלקם דרך ברוקרים זרים. למי שעדיין ממתין לפיצוי מתהליך פשיטת הרגל של Celsius, חשוב להבין שההסדר עם ניו יורק אינו קשור ישירות לקרן הפיצויים ללקוחות, אלא מהווה ענישה רגולטורית נפרדת כלפי המדינה.
למשקיע הישראלי הממוצע, הסיפור הזה הוא תזכורת לכך שרגולציה אמריקנית, גם כשהיא מגיעה באיחור של שנים, יכולה להגיע לתוצאה ממשית: איסור תעסוקתי קבוע וסכומי כסף משמעותיים. בישראל אין עדיין מסגרת רגולטורית מקבילה שמפקחת על פלטפורמות הלוואה בקריפטו באופן ספציפי, מה שאומר שמי ששוקל להפקיד נכסים בפלטפורמה דומה צריך לבדוק היכן היא רשומה ואיזו רשות מפקחת עליה, אם בכלל. מס הכנסה בישראל ממשיך להתייחס להפסדים מקריסות כאלה כהפסד הון, שניתן לקזז כנגד רווחי הון אחרים, אך רק לאחר שהנזק מוכר רשמית כסופי, מה שבמקרים כמו Celsius יכול לקחת שנים.
אהבתם את הכתבה? שתפו אותה
שלחו לחבר שמתעניין בקריפטו, בקבוצת הוואטסאפ או בטלגרם.
