ניו יורק דורשת 1.37 מיליארד דולר ממייסדי NovaTech שגייסו קורבנות דרך קבוצות תפילה

התובעת הכללית של מדינת ניו יורק, לטישה ג'יימס, ביקשה מבית המשפט העליון של מחוז ניו יורק לחייב את פלטפורמת המסחר NovaTech, שקרסה ב-2023, את מייסדיה סינתיה ואדי פטיון ואת החברות הקשורות אליהם לשלם 1,367,023,585 דולר. הבעיה היא שבני הזוג כבר אינם בארצות הברית. לפי ג'יימס הם נמלטו עוד לפני פסק הדין שניתן נגדם באוגוסט 2025, כך שגביית הסכום, אם בכלל תתאפשר, צפויה להיות סיפור נפרד.

פסק דין בהיעדר הגנה, ועכשיו הסכום

הבקשה שהוגשה ב-22 באוקטובר היא השלב השני בהליך. ב-4 באוגוסט 2025 ניתן נגד הנתבעים פסק דין בהיעדר הגנה (default judgment), אחרי שלא הגיבו לתביעה. בית המשפט קבע אז שהם אחראים, הורה על פיצוי למשקיעים ועל השבת כספים שהושגו בתרמית (disgorgement), ואסר עליהם לפעול בתחומי ניירות הערך, הסחורות והמטבעות הדיגיטליים. את הסכומים עצמם השאיר בית המשפט להגשות בכתב, ואת זה עשתה עכשיו המדינה.

הבקשה מקדמת את תביעת המדינה בשם הנפגעים, אבל היא אינה קובעת שהכסף נפסק, נגבה או חולק. לפי המסמכים, הנתבעים לא סיפקו את הדוח החשבונאי שבית המשפט הורה עליו, ובלעדיו רוב שמות המשתמשים שהפקידו כסף אינם ניתנים לשיוך אמין לאנשים אמיתיים. רוב המשיכות מהארנקים גם אינן מזהות את המקבל בשמו, ולכן קשה לחשב מהרשומות את ההפסד של כל משקיע.

איך התביעה הגיעה ל-1.37 מיליארד דולר

נתוני מעבד התשלומים CoinPayments מראים שמשקיעים הפקידו כ-1.16 מיליארד דולר בקריפטו לארנק של NovaTech בין אוגוסט 2019 למאי 2023. סינתיה פטיון הייתה המשתמשת המורשית היחידה בחשבון. לפחות 134.5 מיליון דולר עברו לארנקים השייכים לבני הזוג. המדינה טוענת שהתשלומים למשקיעים ולמקדמים הגיעו מהפקדות של משקיעים אחרים, ולכן אין לנכות אותם מהסכום שעל NovaTech להחזיר.

כדאי להתעכב על השורה השנייה. מתוך כ-1.16 מיליארד דולר, רק פחות מ-26 מיליון הגיעו בכלל לספק המסחר בין 2019 ל-2023, כלומר כ-2.2% מהכסף. מתוכם הפסידה החברה כ-18.2 מיליון דולר, בערך 70%. בתרגום לכל 100 דולר שהפקדתם, כ-2.24 דולר נסחרו, וכ-1.57 דולר מהם אבדו במסחר. לפי המדינה, התשלומים השבועיים ובונוסי הגיוס מומנו מהפקדות של מצטרפים חדשים.

גיוס דרך קבוצות תפילה ווואטסאפ

לפי משרד התובעת הכללית, יותר מ-11,000 תושבי ניו יורק הפסידו עשרות מיליוני דולרים ב-NovaTech ובתוכנית הקשורה AWS Mining, והם רק חלק ממאות אלפי משקיעים ברחבי העולם. היעד היה קהילות מהגרים וקהילות דתיות, ובמיוחד ניו יורקים ממוצא האיטי. הגיוס נעשה בקבוצות תפילה, ברשתות חברתיות ובצ'אטים בוואטסאפ, עם מודעות בקריאולית האיטית ומסרים דתיים. "הנוכלים האלה כיוונו לקהילות מהגרים ודתיות עם הבטחה לחיים טובים יותר, ובמקום זה גזלו מהם את חסכונות חייהם", אמרה ג'יימס.

בהונאת זיקה (affinity fraud) המגייס הוא חבר בקהילה, והאמון האישי בא במקום בדיקה עצמאית. NovaTech הציגה את עצמה כברוקר רשום של קרן גידור המורשה לסחור בקריפטו בארה"ב, והבטיחה תשואה של 2% עד 4% בשבוע, יותר מ-140% בשנה לפי המדינה. נניח שהשקעתם 10,000 דולר בהבטחה של 2% שבועי. מדובר ב-200 דולר בשבוע וב-10,400 דולר בשנה, יותר מכל הקרן שהפקדתם, וזה עוד בתרחיש הנמוך שהחברה הציגה.

לבני הזוג היה כבר ניסיון. לפני NovaTech הם היו מהמקדמים הבולטים בארה"ב של AWS Mining, שהבטיחה תשואה חודשית של 15% עד 20% מכריית קריפטו וקרסה ב-2019. לפי הבקשה, סינתיה פטיון הודתה בצ'אט וואטסאפ שהרוויחה מהתוכנית ההיא לפחות 3 מיליון דולר. כש-NovaTech קרסה ב-2023, עשרות אלפי משקיעים לא הצליחו למשוך את כספם.

המקדמים משלמים בתשלומים, הנפגעים ממתינים

במקביל הודיעה ג'יימס על הסדרים בהיקף של כמעט 6 מיליון דולר עם ארבעה מהמקדמים הבכירים: מרטין זיזי, פרנץ סיסרון, ריקרדו רוי האב וג'יימס קורבט. הם ישלמו לטובת הנפגעים ויורחקו לצמיתות מענפי ניירות הערך, הסחורות והקריפטו. ההתחייבות של רוי מיוני 2024, של זיזי מ-25 בנובמבר 2025, ושל קורבט מ-20 באוקטובר 2026.

ההסדר של סיסרון, מ-14 במאי 2026 (הוגש ב-19 במאי), מדגים כמה זמן ייקח הכסף להגיע. ההתחייבות הכוללת שלו היא 2 מיליון דולר, שמורכבת מ-1.35 מיליון דולר בתשלום כספי נוסף ומהעברת הזכויות שלו ושל החברות שלו לחלוקות הנוכחיות והעתידיות מכינוס הנכסים של EminiFX. רכיב המזומן בנוי כך: 850,000 דולר תוך 30 יום מאישור בית המשפט, ואחר כך ארבעה תשלומים של 125,000 דולר בכל 31 בדצמבר מ-2026 עד 2029. בחשבון פשוט, 850,000 ועוד 500,000 נותנים את 1.35 מיליון הדולר. סיסרון והחברה שלו Kings Multi Services Agency לא הודו בטענות ולא הכחישו אותן. לא בהודעה ולא בלוח התשלומים מופיע סכום חלוקה כולל לנפגעים או מועד שבו יקבלו כסף.

הרקע המשפטי פרוס על פני שנים. ג'יימס תבעה את NovaTech ואת AWS Mining ביוני 2024 בטענה להונאה של יותר ממיליארד דולר. חודשיים אחר כך האשימה רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC) את בני הזוג ואחרים במה שהגדירה הונאה של 650 מיליון דולר. המקורות אינם מסבירים את הפער בין שני המספרים.

לפני שמצטרפים לקבוצת השקעות בוואטסאפ של הקהילה

קבוצות וואטסאפ סגורות, צילומי מסך של "משיכות" ומגייס שמכיר אתכם מבית הכנסת או מהשכונה הם בדיוק הכלים ש-NovaTech השתמשה בהם. כמה בדיקות פשוטות יכולות לחסוך הרבה:

• הבטחה לתשואה שבועית או חודשית קבועה היא סימן אזהרה מיידי, גם כשהמציג מוכר לכם אישית.
• בישראל, נותני שירות בקריפטו מקבלים רישיון מרשות שוק ההון, ורשות ניירות ערך מפקחת על קרנות ועל ניירות ערך. בדקו את שם הגוף מול הרשות לפני שאתם מעבירים שקל.
• בונוס על גיוס חברים הוא מנוע של פירמידה. לפי המדינה, NovaTech שילמה בונוסים כאלה מהפקדות של מצטרפים חדשים.
• אם אתם רוצים חשיפה לקריפטו, העדיפו בורסת קריפטו מוסדרת או קרן מחקה ביטקוין שנסחרת בישראל. המסלולים, העמלות והמס מפורטים במדריך לקניית ביטקוין בישראל.
• כספים בארנק שרק אדם אחד שולט בו, כמו החשבון של סינתיה פטיון, אינם בשליטתכם. אם אינכם מחזיקים את המפתחות, קראו את המדריך לשמירת ביטקוין בבטחה.

הכתבה נועדה למטרות מידע בלבד ואינה ייעוץ השקעות.